一、案例簡介

今年，警方破獲一起跨境賭博洗錢案，涉案金額達2.3億元。案件中，犯罪嫌疑人王某經(jīng)營一家“虛擬貨幣交易中介”工作室，宣稱可提供“安全快捷的比特幣買賣服務”。實際上，王某的主要業(yè)務是為境外賭博平臺“洗白”資金：賭博平臺用戶將人民幣贓款轉(zhuǎn)入王某控制的多個個人賬戶（多為收購的他人身份證開通的“傀儡賬戶”），王某收到資金后，在虛擬貨幣交易所用這些資金購買比特幣，再將比特幣轉(zhuǎn)至賭博平臺指定的錢包地址，完成“人民幣→虛擬貨幣→境外資金”的轉(zhuǎn)換。王某從中收取3%的“手續(xù)費”，不到一年非法獲利超500萬元。最終，王某因涉嫌洗錢罪被逮捕，其控制的賬戶及虛擬貨幣錢包被依法凍結(jié)。

二、案例分析

1. 洗錢鏈條拆解：此案中，跨境賭博平臺的非法資金通過“用戶贓款→王某中介賬戶→虛擬貨幣購買→境外錢包”的流程完成洗白。虛擬貨幣的匿名性（非實名交易）和跨境流通性（不受外匯管制限制）成為關(guān)鍵工具，切斷了資金與賭博犯罪的直接關(guān)聯(lián)，掩蓋了資金的非法來源。

2. 核心風險點：王某作為“資金中轉(zhuǎn)站”，利用虛擬貨幣交易的監(jiān)管盲區(qū)，將分散的小額贓款匯總后通過加密貨幣形式轉(zhuǎn)移，既規(guī)避了銀行對大額現(xiàn)金交易的監(jiān)控，也繞過了跨境資金流動的審查。其收購的“傀儡賬戶”則進一步降低了自身被追蹤的風險，增加了案件偵破難度。

3. 行業(yè)關(guān)聯(lián)問題：虛擬貨幣交易平臺雖宣稱“合規(guī)經(jīng)營”，但部分平臺對用戶身份核驗不嚴、對資金來源審核寬松，為洗錢行為提供了操作空間，成為不法分子利用的“灰色通道”。

三、風險提示

警惕“虛擬貨幣中介”的誘惑：切勿參與“代買代賣虛擬貨幣”“提供賬戶接收虛擬貨幣兌換資金”等活動，此類行為極可能被洗錢團伙利用。即使聲稱“只是幫忙轉(zhuǎn)賬”，若明知或應知資金與賭博、詐騙等犯罪相關(guān)，仍可能構(gòu)成洗錢共犯。

拒絕出租、出售個人賬戶：身份證、銀行卡、支付賬戶及虛擬貨幣錢包均為個人重要信息載體，出租、出售給他人用于“資金過賬”，可能成為洗錢犯罪的“工具人”，需承擔法律責任（包括罰款、刑事責任）。

增強對虛擬貨幣風險的認知：虛擬貨幣并非法定貨幣，其交易不受法律保護，且常被用于洗錢、非法集資等違法活動。參與此類交易不僅可能面臨資金損失，還可能卷入刑事犯罪，務必遠離。

配合金融機構(gòu)的身份核驗：在進行大額資金交易、跨境轉(zhuǎn)賬時，若被銀行或支付機構(gòu)要求提供身份信息、資金來源說明，應積極配合，這是防范洗錢的重要環(huán)節(jié)，也是保護自身合法權(quán)益的必要措施。