什么是反洗錢：

第二條

    本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

反洗錢總體工作要求

第三條

    反洗錢工作應(yīng)當貫徹落實黨和國家路線方針政策、決策部署,堅持總體國家安全觀,完善監(jiān)督管理體制機制,健全風險防控體系。

第四條

    反洗錢工作應(yīng)當依法進行,確保反洗錢措施與洗錢風險相適應(yīng),保障正常金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進行,維護單位和個人的合法權(quán)益。

金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)

健全內(nèi)部控制制度

第二十七條

    金融機構(gòu)應(yīng)當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度,設(shè)立專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)牽頭負責反洗錢工作,根據(jù)經(jīng)營規(guī)模和洗錢風險狀況配備相應(yīng)的人員,按照要求開展反洗錢培訓和宣傳。

客戶盡職調(diào)查

第二十八條

    金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶盡職調(diào)查制度。金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶,不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶

客戶身份資料和交易記錄保存

第三十四條

     金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新。

大額交易和可疑交易報告

第三十五條

     金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報告制度，客戶單筆交易或者在一定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)報告。金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行可疑交易報告制度，制定并不斷優(yōu)化監(jiān)測標準，有效識別、分析可疑交易活動，及時向反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)提交可疑交易報告;提交可疑交易報告的情況應(yīng)當保密。