洗錢如何摧毀我們的生活？

滋養(yǎng)腐敗與詐騙，讓壞人更 "囂張"貪官通過(guò)虛假貿(mào)易洗白贓款，讓貪污行為長(zhǎng)期隱匿；詐騙分子利用 "跑分平臺(tái)" 拆分轉(zhuǎn)移贓款，導(dǎo)致受害者追損無(wú)門。2023 年某養(yǎng)老詐騙案中，5000 萬(wàn)元贓款經(jīng) 200 余個(gè) "洗錢賬戶" 轉(zhuǎn)移，3000 多位老人血本無(wú)歸。

為毒品、恐怖主義 "輸血"，威脅公共安全跨國(guó)毒販通過(guò)地下錢莊將毒資轉(zhuǎn)化為 "合法投資"，繼續(xù)擴(kuò)大毒品交易；極端組織利用加密貨幣洗錢購(gòu)買武器，背后可能是普通人出租的一個(gè)支付賬戶。

攪亂金融市場(chǎng)，每個(gè)人都是受害者非法資金涌入股市、樓市推高泡沫，一旦破裂，普通人的養(yǎng)老錢、血汗錢將面臨 "蒸發(fā)" 風(fēng)險(xiǎn)。2024 年某 P2P 暴雷案中，幕后老板通過(guò)洗錢轉(zhuǎn)移 20 億元，數(shù)萬(wàn)個(gè)家庭陷入困境。

第一百九十一條 【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三百一十二條 【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三百四十九條 【包庇毒品犯罪分子罪；窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪】包庇走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品的犯罪分子的，為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財(cái)物的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑。

緝毒人員或者其他國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員掩護(hù)、包庇走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品的犯罪分子的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

犯前兩款罪，事先通謀的，以走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品罪的共犯論處。