保護(hù)自己    遠(yuǎn)離洗錢

01選擇可靠的金融機(jī)構(gòu)

    不法分子往往以高回報誘惑金融消費者前來投資，而在這一過程中，往往隱藏真實的融資目的以此躲避監(jiān)管的監(jiān)督檢查，幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行洗錢，一旦達(dá)成犯罪目的就銷聲匿跡，導(dǎo)致金融消費者往往血本無歸。所以選擇有正規(guī)掛牌的金融機(jī)構(gòu)可保證自己的信息安全，相關(guān)權(quán)益得到依法保障。

02主動配合身份識別

     在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)根據(jù)相關(guān)機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)要求，配合出示本人有效身份證件、如實回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問等，正確填寫本人身份信息，完成身份證件現(xiàn)場核驗。后續(xù)如遇個人信息發(fā)生變化，應(yīng)及時前往金融機(jī)構(gòu)或通過官網(wǎng)渠道進(jìn)行更新。

03妥善保管個人信息

     保管好自己的個人證件、賬號等重要信息金融機(jī)構(gòu)通常將個人身份證件的核驗作為金融消費者身份認(rèn)證的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。因此一旦自己的證件被他人利用從事洗錢犯罪活動的，往往會產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，所以對本人的身份證件、銀行卡賬戶等信息務(wù)必要妥善保管，對于不法分子提出出租、出借身份證件、銀行卡等要求應(yīng)保持警惕。

04切勿為他人”過渡資金“

     不法分子需要通過各種方式轉(zhuǎn)移非法資金以此將不當(dāng)?shù)美昂戏ɑ?，但由于銀行賬戶會被實時監(jiān)控，因此往往會選擇與其無直接關(guān)聯(lián)的賬戶進(jìn)行操作。在遇到受朋友之托或高額回報以此使用個人賬戶或公司賬戶進(jìn)行資金過渡的，本質(zhì)上是為犯罪分子提供了洗錢的渠道，相應(yīng)地要承擔(dān)一定的法律責(zé)任。

05警惕網(wǎng)絡(luò)信息

    互聯(lián)網(wǎng)的誕生提高了消費者的生活質(zhì)量和信息便利，但在錯綜復(fù)雜的信息甄別上也需更加謹(jǐn)慎。不要輕易通過電子銀行等渠道向陌生賬戶進(jìn)行匯款或轉(zhuǎn)賬，也不要貪圖蠅頭小利而落入網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法集資的騙局中。如在工作生活中發(fā)現(xiàn)洗錢活動的，任何單位和個人都有權(quán)向相關(guān)行政機(jī)構(gòu)舉報相關(guān)線索。