遠(yuǎn)離洗錢犯罪

一塊蛋糕，凍住500萬

某家蛋糕店老板接到一單 “大生意”：一位外地客戶定制了 10 個蛋糕，要求在夾層中放入總計 80 萬元現(xiàn)金，并支付了雙倍包裝費和配送費。48 小時后，警方找上門 —— 蛋糕里的錢是某養(yǎng)老詐騙案的贓款。蛋糕店老板的賬戶因 “協(xié)助洗錢” 被凍結(jié)，面臨刑事調(diào)查。“我就是個做蛋糕的，哪知道送個貨能犯法？” 他蹲在派出所門口抽煙，滿臉茫然。

這不是孤例。從奶茶店代購、彩票店刮刮樂到扶貧項目招標(biāo)，一場 “全民無意識洗錢” 的暗戰(zhàn)正在下沉市場蔓延。洗錢者像病毒一樣寄生在普通人的生計中，用奶茶杯裝贓款、用扶貧款蓋黑錢、用比特幣繞監(jiān)管，甚至把 “洗白” 生意做成了 “產(chǎn)業(yè)鏈”。

套路一   奶茶代購、蛋糕夾層小微生意的”現(xiàn)金搬運術(shù)“

套路二   扶貧款、助農(nóng)直播公益外衣下的”黑金洗滌劑“

套路三   虛擬貨幣、NFT暗網(wǎng)里的”數(shù)字漂白劑“

2024 年，蘇州警方破獲一起虛擬貨幣洗錢案。犯罪團(tuán)伙用電信詐騙贓款購買比特幣，通過境外交易所兌換成泰達(dá)幣，再以 “數(shù)字藝術(shù)品投資” 名義購買 NFT，最終在海外拍賣行套現(xiàn)為美元。“整個過程像在迷宮里轉(zhuǎn)移一顆子彈，每個環(huán)節(jié)都換了‘彈殼’?！?辦案民警形容。

虛擬貨幣洗錢的三大黑洞：

混幣器：用算法將贓款與合法資金混合，如同 “把墨水滴進(jìn)大海”；

跨鏈橋：在比特幣、以太坊等不同公鏈間跳躍，切斷資金追蹤路徑；

礦工費套利：通過高額礦工費制造虛假交易記錄，干擾鏈上數(shù)據(jù)分析。

套路四   地下錢莊、外貿(mào)”陰陽合同“跨國洗錢的”金融隧道“

一些 “外貿(mào)公司” 的玻璃門上貼著 “匯率優(yōu)、到賬快” 的小廣告。這些地下錢莊的核心業(yè)務(wù)，是通過虛構(gòu)進(jìn)出口貿(mào)易 “對沖” 贓款。

例如：境內(nèi)洗錢團(tuán)伙將 5000 萬元贓款交給錢莊，錢莊聯(lián)絡(luò)境外合伙人偽造一份出口電子元件的合同，虛報貨值至 8000 萬元。境內(nèi)向海關(guān)申報 “出口” 后，境外用贓款支付 “貨款”，5000 萬元黑錢就此變成 “外貿(mào)收入”。

套路五   電影票房、演唱會娛樂產(chǎn)業(yè)的”泡沫清洗劑“

某年春節(jié)檔，某豆瓣評分 3.2 分的電影票房突破 30 億元，引發(fā)業(yè)內(nèi)質(zhì)疑。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該片 80% 的票房來自 “幽靈場次”—— 深夜場次座位全滿卻無人觀影，資金實為涉黑團(tuán)伙通過票務(wù)平臺洗白的贓款。

文娛洗錢的經(jīng)典劇本：

票房注水：包場購票后分賬，將贓款轉(zhuǎn)化為制片方 “合法營收”；

天價片酬：通過關(guān)聯(lián)公司向明星支付 “陰陽合同” 片酬，轉(zhuǎn)移境外資金；

演唱會代拍：用贓款搶購熱門演唱會門票，再加價轉(zhuǎn)賣洗白。