網(wǎng)絡(luò)洗錢新花樣   提高警惕護(hù)財(cái)產(chǎn)

    只要動動手指搶紅包就能獲得傭金，真有躺著就能把錢掙了的“好事”嗎？近期警方偵辦案件，揭開了一條名為“搶紅包”實(shí)為“洗錢”的犯罪鏈條。

01案例簡述

案情  

犯罪嫌疑人交代，“上家”每天都會在微信、支付寶等平臺臨時(shí)組建新的群聊，所有“搶手”加入群聊后，就緊盯手機(jī)坐等“搶紅包”指令。

所謂的“客戶”加入群聊后，發(fā)出多個(gè)不同金額的紅包，嫌疑人負(fù)責(zé)按指示搶“客戶”發(fā)出的紅包，在通過第三方支付平臺如數(shù)轉(zhuǎn)給“上家”，并獲得“上家”發(fā)來的“勞務(wù)費(fèi)”。

至此，“上家”借“搶紅包”完成了洗錢。

結(jié)果  

被抓的19名“搶手”每人每天能“搶到”2萬到4萬不等的涉詐資金，“過手”轉(zhuǎn)移的被騙資金約140萬元。19名嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法刑事拘留，案件持續(xù)偵辦中。

02案例分析

與以往上游詐騙、下游洗錢的形式不同，這種通過非銀行支付結(jié)算通道轉(zhuǎn)移違法資金的犯罪模式幾乎可以同時(shí)實(shí)現(xiàn)詐騙和洗錢，已成為洗錢犯罪的一種新趨勢。從這類案件中，我們發(fā)現(xiàn)了兩類洗錢犯罪新手段。

1.利用口令紅包類產(chǎn)品將違法資金打散后進(jìn)行轉(zhuǎn)移外。

2.通過在第三方支付平臺注冊虛假商戶賬戶的方式來轉(zhuǎn)移違法資金。

03溫馨提示

此類“搶紅包”看起來

只是“走走賬”

但實(shí)際已經(jīng)涉嫌

掩飾隱瞞犯罪所得罪

幫助犯罪團(tuán)伙“洗錢”

同樣會受到法律的制裁

廣大市民要增強(qiáng)法律意識和鑒別能力，注意保護(hù)個(gè)人隱私信息，不要輕易被網(wǎng)絡(luò)上的高額利潤所誘惑，拒絕出租出借自己的電話卡、銀行卡，以及用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，避免淪為犯罪分子“替罪羊”！