提高反洗錢意識(shí)  防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

近年來(lái)為了便利農(nóng)村群眾使用電子醫(yī)?？ǎ糠肢@得電子醫(yī)?？ń尤胧跈?quán)資格的第三方平臺(tái)會(huì)到農(nóng)村地區(qū)，指導(dǎo)村民注冊(cè)、激活電子醫(yī)?？ǎ@種活動(dòng)也叫“村推”。然而一些犯罪團(tuán)伙也盯上“村推”活動(dòng)，將其變成了大肆套取群眾個(gè)人信息的渠道。

去年以來(lái)，某地有上萬(wàn)名農(nóng)村老人在激活電子醫(yī)?？ǖ倪^(guò)程中，被人私自開通了支付賬號(hào)，并且這些支付賬號(hào)都被倒賣給了網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等犯罪團(tuán)伙，成為轉(zhuǎn)賬、洗錢工具。

案情簡(jiǎn)述

據(jù)當(dāng)事人回憶，某天村民們接到村衛(wèi)生室村醫(yī)的通知，攜帶身份證到村委會(huì)會(huì)議室集合，有工作人員統(tǒng)一幫大家激活電子醫(yī)?？?。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院是醫(yī)保定點(diǎn)機(jī)構(gòu)，衛(wèi)生院發(fā)出的通知，村民們自然深信不疑。經(jīng)了解當(dāng)時(shí)之所以組織村民來(lái)統(tǒng)一激活電子醫(yī)?？?，是因?yàn)橛腥四弥霞?jí)市醫(yī)保局開具的介紹信找上了門。在這封介紹信上，明確寫著醫(yī)保局委托接入電子醫(yī)?？ǖ牡谌綑C(jī)構(gòu)工作人員前往各鄉(xiāng)鎮(zhèn)進(jìn)行激活與應(yīng)用工作。

為了查清所謂第三方平臺(tái)工作人員的真實(shí)身份，當(dāng)?shù)孛窬蛑Ц豆具M(jìn)行了求證，得到的答復(fù)是支付公司并未聘請(qǐng)相關(guān)人員到該地進(jìn)行電子醫(yī)?？せ睢按逋啤惫ぷ鳌?/p>

冒充第三方平臺(tái) 專挑偏遠(yuǎn)村莊作案

究竟是什么人在冒充第三方平臺(tái)大肆收集村民的支付賬號(hào)呢？

2023年6月，該市公安局電信詐騙犯罪偵查大隊(duì)接到線索，轄區(qū)有多個(gè)支付賬號(hào)涉嫌為境外電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博提供洗錢服務(wù)。警方經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些賬號(hào)的所有人大都集中在偏遠(yuǎn)的農(nóng)村地區(qū)。

走訪中，民警了解到，涉案的個(gè)人支付賬號(hào)都是村民們?cè)诩せ铍娮俞t(yī)?？〞r(shí)開通的。進(jìn)一步調(diào)查顯示，協(xié)助村民們開通支付賬號(hào)的、所謂的第三方平臺(tái)工作人員并不是支付公司聘用的，而是一個(gè)由陳某豐、湯某等人組織的專業(yè)作案團(tuán)伙。

2023年2月份以來(lái)，該團(tuán)伙先后在多個(gè)縣市農(nóng)村地區(qū)假借開通電子醫(yī)?？ǖ拿x，騙取村民身份證和人臉信息，對(duì)空白支付賬戶進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，并解除轉(zhuǎn)賬限制，再將賬號(hào)出售給跨境賭博、洗錢犯罪團(tuán)伙。

據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，該團(tuán)伙在該市流竄的1個(gè)月時(shí)間里，已有近1500個(gè)支付賬號(hào)涉嫌向境外洗錢組織轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬總金額一千多萬(wàn)元，單筆最高轉(zhuǎn)賬金額六萬(wàn)多元。

轉(zhuǎn)賣個(gè)人支付信息  獲得違法所得

社會(huì)公眾若發(fā)現(xiàn)自身銀行賬戶等出現(xiàn)被不法分子洗錢所利用的異常狀況，應(yīng)第一時(shí)間到銀行查明原因；同時(shí)，保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，及時(shí)向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

溫馨提示

1.社會(huì)公眾應(yīng)選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)，并主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查。在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)主動(dòng)出示身份證件；配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份確認(rèn)；回答金融機(jī)構(gòu)的合理提問(wèn)；身份證件到期的，應(yīng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。

2.社會(huì)公眾要牢記不得出租、出售個(gè)人銀行卡及隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼，不使用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

3.社會(huì)公眾應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)，樹立正確的貨幣觀念，理性看待虛擬貨幣，認(rèn)清投資風(fēng)險(xiǎn)，警惕非法騙局，切莫被高額利潤(rùn)誘惑，充當(dāng)洗錢工具人。

4.社會(huì)公眾若發(fā)現(xiàn)自身銀行賬戶等出現(xiàn)被不法分子洗錢所利用的異常狀況，應(yīng)第一時(shí)間到銀行查明原因；同時(shí)，保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，及時(shí)向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。