反洗錢小課堂丨洗錢陷阱莫入局！

    隨著中國(guó)藝術(shù)品市場(chǎng)交易愈發(fā)活躍、藝術(shù)品交易高價(jià)頻出，部分犯罪分子從中發(fā)現(xiàn)可乘之機(jī)。一些洗錢犯罪者將藝術(shù)品交易作為掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來(lái)源和性質(zhì)的手段，把知情或不知情的藝術(shù)品交易機(jī)構(gòu)卷入自己精心設(shè)計(jì)的藝術(shù)品洗錢陷阱中。

01藝術(shù)品交易中有空可鉆

1. 現(xiàn)金交易是藝術(shù)品市場(chǎng)交易中較為常見(jiàn)的方式。藝術(shù)品交易中有使用現(xiàn)金的傳統(tǒng)，犯罪者在交易時(shí)大量使用現(xiàn)金并不會(huì)引起過(guò)多懷疑。

2. 藝術(shù)品流動(dòng)性較強(qiáng)。藝術(shù)品一般體積較小、便于攜帶，犯罪者轉(zhuǎn)買藝術(shù)品獲得的資金通過(guò)存入國(guó)內(nèi)或國(guó)外銀行賬戶，可以進(jìn)一步將“黑錢”變?yōu)楹戏ㄊ找妗?/span>

3. 藝術(shù)品市場(chǎng)價(jià)格具有不確定性。受藝術(shù)家知名度、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況以及藝術(shù)品宣傳推廣情況等多種因素影響，藝術(shù)品市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)大，為犯罪者低買高賣的洗錢行為提供了掩護(hù)。

4. 藝術(shù)品洗錢行為隱蔽性較強(qiáng)。《拍賣法》第21條明確規(guī)定“委托人、買受人要求對(duì)其身份保密的，拍賣人應(yīng)當(dāng)為其保密”。藝術(shù)品市場(chǎng)交易不透明使得交易雙方的社會(huì)關(guān)系難以明確。

5. 法律對(duì)藝術(shù)品洗錢規(guī)制不完善。新《反洗錢法》第64條對(duì)“從事規(guī)定金額以上貴金屬、寶石現(xiàn)貨交易的交易商”確定了特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，這意味著部分藝術(shù)品交易機(jī)構(gòu)將落入到具有反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)。

02藝術(shù)品洗錢手段花樣百出

1.虛構(gòu)交易、操縱定價(jià)式洗錢

2.貪污式洗錢

3.傭金式洗錢

4.賄賂式洗錢

5.關(guān)聯(lián)式洗錢

6.投融資式洗錢

03提高警惕遠(yuǎn)離洗錢陷阱

樹(shù)立反洗錢法律意識(shí)：藝術(shù)品交易機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)對(duì)常見(jiàn)洗錢模式和法律責(zé)任的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部反洗錢宣傳和教育，避免單位及相關(guān)人員卷入到洗錢案件之中。

警惕現(xiàn)金交易和中介交易：藝術(shù)品現(xiàn)金交易具有匿名性，網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下交易的數(shù)字化進(jìn)一步增加了藝術(shù)品交易的隱蔽性。對(duì)此，藝術(shù)品交易機(jī)構(gòu)在保護(hù)客戶信息安全的基礎(chǔ)上，應(yīng)當(dāng)警惕現(xiàn)金交易及代拍、助拍交易行為，防范犯罪分子掩飾、隱瞞非法資金來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。

建立健全基本的反洗錢基本制度

從事相關(guān)業(yè)務(wù)的藝術(shù)品交易機(jī)構(gòu)需履行反洗錢義務(wù)，依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，健全反洗錢內(nèi)部控制制度，明確有效實(shí)施責(zé)任人；強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查制度；完善大額交易和可疑交易報(bào)告制度；落實(shí)反洗錢特別預(yù)防措施。